Банки начали блокировать подозрительные операции по карте

Фото: nerungri.ru
C 26 сентября 2018 г. вступил в силу закон, позволяющий банкам блокировать проведение подозрительных операций по карте на два дня. Сделано это для того, чтобы у мошенников было меньше возможностей незаконно снять или перевести ваши средства.


КАК РАБОТАЕТ НОВЫЙ ЗАКОН?

•        При попытке проведения подозрительной транзакций, банк приостанавливает операцию и пытается связаться с владельцем.
•        Если владелец карты подтверждает действие, операция тут же проводится.
•        Если владелец не в курсе транзакции, ее отменяют.
•        Если с владельцем в течение двух рабочих дней связаться не удастся — через два дня блокировки операцию все равно проведут.
•        На время уточнения транзакции карта будет заблокирована.


КАКИЕ ТРАНЗАКЦИИ СЧИТАЮТСЯ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫМИ?

Центробанк опубликовал список признаков, по которым банки должны блокировать операции. Все подозрительные транзакции можно разделить на две логические группы.

ГРУППА 1. Нетипичные операции. Сюда относится все, что отличается от стандартных паттернов использования банковских карт конкретным клиентом:

•        новые устройства,
•        нетипичное место/город/страна,
•        необычное время,
•        нехарактерная сумма или периодичность операции.

В случае, если банк приостановил нетипичную операцию, а клиент подтвердил, что он ее не совершал, то вся информации об этом заносится в базу данных ЦБ: кто, когда, с помощью каких устройств и ПО, на какой счет пытается получить деньги. Доступ к этой БД будут иметь все банки.

ГРУППА 2. Совпадение параметров перевода с записями БД:

•        Перевод, которые делается в адрес уже содержащегося в базе данных получателя.
•        Перевод, который выполняется с помощью устройства, которое уже зафиксировано в базе данных.

Таким образом, если возникнет полное или частичное совпадение с записями базы данных, перевод сразу будет приостановлен на два дня в соответствии с новым законом.


КАК БАНКИ БУДУТ ПОДТВЕРЖДАТЬ ОПЕРАЦИИ?

Способ уведомлений у разных банков может отличаться. Уточняйте в своем банке, как именно с вами будут связываться для подтверждения транзакций.


КАК МОШЕННИКИ ИСПОЛЬЗУЮТ НОВЫЙ ЗАКОН В СВОЮ ПОЛЬЗУ?

Мошенники могут звонить под видом банковского сотрудника и просить назвать смс-код или другие данные карты, якобы для подтверждения операции. Полученной информации мошенникам достаточно для незаконного списания денег с карты.

Важно! Банк не будет спрашивать по телефону ни смс-код, ни пин карты, ни cvc/cvv, ни срок действия карты. Если вам звонят и просят сообщить что-либо из этого (или прислать фотографию карты) — это мошенники, ничего не говорите. Если сомневаетесь, перезвоните самостоятельно в банк по официальному номеру телефона.


Марина Дмитриченко

Источник

© nerungri.ru

 
По теме
 
В Якутии начальник почты осуждена за присвоение - ИА SakhaLife.Ru Прокуратура Чурапчинского района поддержала государственное обвинение по уголовному делу в отношении исполняющего обязанности начальника одного из отделений почтовой связи.
11.12.2018 ИА SakhaLife.Ru
Опережая свое время… - ИА SakhaLife.Ru 3 декабря исполнилось 115 лет со дня рождения выдающегося педагога Николая Васильевича Егорова, участника Великой Отечественной войны, кавалера ордена Красной Звезды,
11.12.2018 ИА SakhaLife.Ru
Социальная деятельность АЭБ нашла отражение в волшебной сказке «Земля, согретая снегами» - ИА SakhaLife.Ru Воспитанники детских учреждений Якутска 12 декабря увидят в Сахацирке театрализованное представление о приключениях маленькой девочки Сахайаны и белого медвежонка Айара,
11.12.2018 ИА SakhaLife.Ru
В рамках фестиваля «Зима начинается с Якутии» 26 ноября в ледовом городке «Северное сияние» в 202 микрорайоне состоялось торжественное открытие международного конкурса ледовых и снежных скульптур «Бриллианты Якутии».
29.11.2018 Эхо столицы
JPEG Файл - МВД Республики Саха (Якутия) В спортивном зале в ГБОУ (Республики Саха) Якутия  «Якутской кадетской школы – интернат» прошел товарищеский матч по мини-футболу среди сотрудников ОБППС МУ МВД России «Якутское» и  смешанной команды,
11.12.2018 МВД Республики Саха (Якутия)
Биатлону в Якутии быть! Ил Дархан встретился с главой Союза биатлонистов - ИА SakhaLife.Ru Президент Союза биатлонистов России Владимир Драчев встретился в Москве с главой Республики Саха (Якутия) Айсеном Николаевым В ходе встречи обсуждались пути развития биатлона в Республике Саха (Якутия),
11.12.2018 ИА SakhaLife.Ru
Широко, с размахом развивается спорт инвалидов в республике. С каждым годом увеличивается численность спортсменов.
11.12.2018 Министерство спорта
Биатлону в Якутии быть! Ил Дархан встретился с главой Союза биатлонистов - ИА SakhaLife.Ru Президент Союза биатлонистов России Владимир Драчев встретился в Москве с главой Республики Саха (Якутия) Айсеном Николаевым В ходе встречи обсуждались пути развития биатлона в Республике Саха (Якутия),
11.12.2018 ИА SakhaLife.Ru
Единая дежурно-диспетчерская служба города Якутска сообщает о плановых отключениях электроэнергии, воды, тепла и газа в связи с ремонтными работами ресурсоснабжающих предприятий и организаций во вторник, 11 декабря.
11.12.2018 ИА SakhaLife.Ru